عقوبة غسيل الأموال في القانون الإماراتي وأهم 6 إجراءات وقائية لتجنب غسل الأموال ، هل تتساءل عن عقوبات غسيل الأموال في القانون الإماراتي؟ هل لديك فضول بشأن ما يحدث إذا تم القبض على شخص ما متورطًا في هذا النشاط غير القانوني؟ إذا كان الأمر كذلك،سنلقي نظرة على قوانين وعواقب غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة ونقدم بعض النصائح المفيدة حول كيفية تجنب ذلك.

تعريف غسيل الأموال في القانون الإماراتي:

غسيل الأموال في القانون الإماراتي هو عملية إخفاء أو تمويه مصدر الأموال أو الأصول الأخرى التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة. إنه نشاط إجرامي ينطوي على تمويه المعاملات المالية عن طريق تصفية الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة من خلال نظام معقد من التحويلات والتبادلات لجعلها تبدو وكأنها دخل مشروع.

غالبًا ما يرتبط غسيل الأموال في القانون الإماراتي بالجريمة المنظمة والإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى، مثل الاتجار بالمخدرات والاحتيال والتهرب الضريبي.

عقوبة غسيل الأموال في القانون الإماراتي:

دولة الإمارات العربية المتحدة لديها قانون صارم لمكافحة غسيل الأموال ينطبق على كل من الأفراد والكيانات القانونية. وفقًا للمادة 22 من قانون غسل الأموال، فإن أي شخص يرتكب جريمة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة سيعاقب بالسجن لمدة لا تقل عن سنة واحدة وتصل إلى 10 سنوات.

يمكن أيضًا معاقبة الجاني بغرامات قد تتراوح بين 100000 درهم إلى 5 ملايين درهم أو إما غرامة أو السجن. الحد الأقصى للعقوبات المطبقة على الأفراد المدانين بغسيل الأموال هي السجن لمدة 10 سنوات و / أو غرامة قدرها 5،000،000 درهم.

بالإضافة إلى ذلك، يُعاقب أي شخص يُشتبه في قيامه بغسل الأموال بالسجن لمدة تصل إلى عام واحد و / أو غرامة تتراوح بين 10،000 درهم و 100،000 درهم إماراتي. كما عرّف المرسوم بقانون مرتكب جريمة غسل الأموال بأنه أي شخص يعلم أن الأموال جاءت من جناية أو جريمة جنائية. علاوة على ذلك، يمكن تحميل الأشخاص الاعتباريين المسؤولية عن الجرائم المرتكبة باسمهم أو لحسابهم بغرامة قدرها 200000 درهم.

تجريم غسل الأموال في الإمارات:

تتخذ فرقة العمل الإماراتية لمكافحة غسل الأموال تدابير فعالة لمكافحة الجرائم المتعلقة بغسل الأموال. في الأشهر الستة الأولى من عام 2022، فرضوا غرامات تزيد عن 41 مليون درهم على الأفراد والمنظمات المدانين بغسل الأموال.

بالإضافة إلى ذلك، أدخلت دولة الإمارات العربية المتحدة العديد من اللوائح والتدابير لمنع أنشطة غسيل الأموال ووقعت اتفاقيات مع شركاء دوليين للتعاون في التحقيق والملاحقة القضائية في قضايا غسل الأموال. و أدخلت دولة الإمارات العربية المتحدة متطلبات الإبلاغ للمؤسسات المالية لتحديد أي معاملات مشبوهة.

تُظهر هذه الإجراءات التي اتخذتها دولة الإمارات العربية المتحدة لتجريم غسل الأموال وفرض عقوبات صارمة على المخالفين التزام الدولة بمكافحة هذه الجريمة الخطيرة.

عملية التحقيق في غسيل الأموال في القانون الإماراتي:

من أجل التحقيق في غسيل الأموال في القانون الإماراتي،

  • أنشأت الحكومة فريق عمل متعدد الوكالات لمكافحة الجريمة.
  • تتكون الهيئة من ممثلين عن وزارة العدل والبنك المركزي ووزارة الداخلية والنيابة العامة الاتحادية.
  • فريق العمل مسؤول عن جمع الأدلة وإجراء التحقيقات وإجراء الملاحقات القضائية ضد أولئك الذين ثبتت إدانتهم في غسل الأموال.
  • يعمل فريق العمل أيضًا مع المؤسسات المالية الدولية لاكتشاف ومنع غسل الأموال في البلاد.
  • تتمتع فرقة العمل بسلطة تجميد الأصول وفرض عقوبات على المدانين بغسيل الأموال.
  • فريق العمل مسؤول عن تقديم التوجيه والمساعدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى بشأن الإطار القانوني والتنظيمي المتعلق بغسيل الأموال في الدولة.

متطلبات الإبلاغ عن غسيل الأموال في القانون الإماراتي:

يعتبر غسيل الأموال جريمة خطيرة يجب معالجتها بأقصى قدر من العناية والاهتمام، هناك متطلبات إبلاغ محددة يجب الوفاء بها من أجل منع أنشطة غسيل الأموال ومكافحتها.

  • وفقًا للمادة 22 من قانون غسيل الأموال في القانون الإماراتي، يجب على المؤسسات المالية والجهات الأخرى ذات الصلة الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة إلى السلطات المختصة.
  • يتعين عليهم تقديم تقارير المعاملات النقدية وغيرها من المعلومات ذات الصلة إلى مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي من أجل مراقبة أي أنشطة مشبوهة.
  • يجب على الكيانات أيضًا الاحتفاظ بسجلات المعاملات لمدة خمس سنوات على الأقل.

من خلال الالتزام بمتطلبات ولوائح الإبلاغ هذه، يمكن للكيانات ضمان عدم مشاركتها في أي أنشطة غير قانونية والمساعدة في مكافحة غسيل الأموال في الإمارات العربية المتحدة.

التعاون الدولي في مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات:

  • دولة الإمارات العربية المتحدة عضو في مجموعة العمل المالي (فاتف) وهي هيئة دولية تعمل على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • كما وقعت الدولة اتفاقيات مع دول أخرى من أجل تعزيز مكافحتها لغسيل الأموال.
  • دولة الإمارات العربية المتحدة هي أيضا من الدول الموقعة على مختلف الاتفاقيات والبروتوكولات الدولية التي تهدف إلى مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى.
  • كما شكلت دولة الإمارات العربية المتحدة لجنة لتنسيق الجهود في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تتكون اللجنة من ممثلين عن البنك المركزي ووزارة العدل ووزارة الداخلية ووزارة الاقتصاد ووزارة المالية. تختص اللجنة بوضع وتنفيذ الإجراءات اللازمة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • كما تبنت دولة الإمارات العربية المتحدة مجموعة من المعايير الدولية المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، مثل العناية الواجبة للعملاء، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وحفظ السجلات.
  • تلتزم دولة الإمارات العربية المتحدة بالعمل مع الدول الأخرى من أجل تعزيز مكافحتها لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

أهم 6 إجراءات وقائية لتجنب غسل الأموال في دولة الإمارات:

لمنع غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة، هناك العديد من الإجراءات المعمول بها.

  1. يجب أن يكون الأفراد والمؤسسات على دراية بالتزاماتهم بموجب القانون، ويجب عليهم اتخاذ جميع الخطوات اللازمة لضمان امتثال أي معاملات للوائح ذات الصلة.
  2. يجب أن تتأكد المؤسسات المالية من أن لديها عمليات فعالة “تعرف على عميلك” وأن لديها أنظمة مناسبة مطبقة لاكتشاف النشاط المشبوه والإبلاغ عنه.
  3. يجب عليهم أيضًا تزويد الموظفين بالتدريب والإرشاد المناسبين حول كيفية تحديد أنشطة غسيل الأموال والإبلاغ عنها.
  4. أنشأت دولة الإمارات العربية المتحدة وحدة استخبارات مالية (FIU) للمساعدة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وحدة الاستخبارات المالية مسؤولة عن تلقي وتحليل ونشر المعلومات المالية المتعلقة بأنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  5. تعد دولة الإمارات العربية المتحدة من الدول الموقعة على العديد من الاتفاقيات الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مثل مجموعة العمل المالي (FATF) ومجموعة إيغمونت. من خلال الانضمام إلى هذه المنظمات، التزمت دولة الإمارات العربية المتحدة بتطبيق المعايير الدولية وأفضل الممارسات في مكافحة غسل الأموال.

في النهاية، من المهم أن يظل جميع الأفراد والمؤسسات يقظين وأن يتخذوا جميع التدابير اللازمة لضمان أن أنشطتهم لا تنطوي على غسيل أموال. من خلال القيام بذلك، يمكنهم المساعدة في حماية اقتصاد الإمارات ونظامها المالي.

يُعد غسيل الأموال في القانون الإماراتي جريمة خطيرة ومن المهم اتخاذ الخطوات اللازمة لضمان عدم وقوعك تحت طائلة القانون. باتباع الإجراءات الوقائية الستة الموضحة أعلاه، يمكنك حماية نفسك من أي عقوبات محتملة لـ غسيل الأموال في القانون الإماراتي. هل لديك أي خبرة مع غسيل الأموال في الإمارات؟ واسمحوا لنا أن نعرف في قسم التعليقات أدناه!

عقوبة غسيل الأموال في القانون الإماراتي وأهم 6 إجراءات وقائية لتجنب غسل الأموال